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  • 反洗钱 反欺诈 我们共同的责任

    时间:2018-12-07    文章类型:行业新闻


    为了动员社会力量与洗钱犯罪作斗争,《中华人民共和国反洗钱法》规定任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。


    什么是洗钱


    洗钱是一种非法行为,指对犯罪所得进行处理并掩饰其非法来源,以期将犯罪所得用于合法或非法活动。


    什么样的行为构成洗钱罪


    明知是以下几种上游犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质提供资金账户,协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券,通过转账或者其他结算方式协助资金转移,协助将资金汇往境外,或以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

    • 毒品犯罪
    • 黑社会性质的组织犯罪
    • 恐怖活动犯罪
    • 走私犯罪
    • 贪污贿赂犯罪
    • 破坏金融管理秩序犯罪
    • 金融诈骗犯罪

    骗取消费贷款涉嫌金融诈骗罪


    以非法占有为目的,骗取金融机构的贷款,或者非法套取金融机构资金,可能涉嫌洗钱罪的上游犯罪金融诈骗罪。根据《中华人民共和国刑法》规定,可能面临的刑事处罚包括:

    • 数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
    • 数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
    • 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

    典型表现


    • 犯罪嫌疑人常常借 “0元购机”“购物返本”“你消费我还钱”等借口引诱受害人参与消费返利;
    • 受害人相信 “帮人贷款”“兼职”“刷单”等噱头,配合可疑人员骗取消费贷款以获得“提成”“好处费”等;

    上述行为都有参与金融诈骗的嫌疑,请消费者擦亮双眼,不贪图小利,远离可疑分子,避免卷入金融诈骗犯罪。


    洗钱的危害:

    • 洗钱是一种犯罪活动,通常与贩毒、贪污、贿赂等违法犯罪行为联系在一起;
    • 洗钱的成功也会相应地助长其他犯罪活动;
    • 洗钱者为了将洗钱等犯罪活动完成,往往会利用贿赂等手段收买金融机构工作人员和政府官员,一旦成功,
      不仅可以使洗钱犯罪行为顺利进行,而且还会产生新的腐败犯罪行为;
    • 洗钱犯罪分子及其受益人可以毫无顾忌的使用犯罪活动的所得,损害了社会正义和公平;
    • 犯罪分子通过走私、贪污贿赂等犯罪活动侵占了大量合法的资金和资本,使这些资金不能被用于本国的生产和建设;
    • 犯罪分子为了洗钱,并不在意所投资的产业是否进行正常的经营活动,其投资目的只是为了达到洗钱犯罪目的,
      这就使得合法经济活动的资源被大量挤占,不利于生产效率的提高,威胁所在国经济和金融安全。

    如何支持反洗钱工作


    为了动员社会力量与洗钱犯罪作斗争,《中华人民共和国反洗钱法》规定任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

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